Банк Entrepreneur Bank является клоном оригинального финансового учреждения, представительство которого размещено на веб-странице entrepbank.com. Копия подлинного сервиса была создана в 2026 году с единой целью — интегрировать сайт в схему мошенничества, связанного с возвратом украденных черными брокерами средств.
Оговоримся, что в этой статье-разоблачении речь будет идти исключительно о клоне банка, а не о настоящем проекте. Из этой статьи вы узнаете, как работает схема с использованием имени «Энтрепренеур Банк», чем она опасна для потенциальных жертв, и какие убытки ждут тех, кто поверит в обещание вернуть ранее потерянные инвестиции.
Позиционирование Entrepreneur Bank
Проект выдает себя за региональный филиппинский банк, который якобы предоставляет традиционный комплекс финансовых услуг:
- размещение депозитов;
- программы кредитования;
- обслуживание бизнеса, и прочее.
В компании акцентируют внимание на онлайн-обслуживании клиентов, что позволяет воспользоваться услугами проекта даже тем, кто находится за пределами Филиппин. Банк анонсирует свои фирменные мобильные приложения и браузерную версию онлайн-обслуживания пользователей.
Официальные магазины мобильных программ не разместили софт на своих платформах, что уже указывает на вероятный скам. Но проект предлагает загрузить приложение непосредственно с сайта, а это уже может грозить клиенту самыми неприятными последствиями вплоть до потери доступа к своим финансовым аккаунтам. Велика вероятность того, что программа несет в себе вредоносный софт.
И качество самой веб-страницы entrepreneurb-online.com, и невозможность самостоятельно зарегистрироваться в личном кабинете my.entrepreneurb-online.com намекают на то, что веб-порталу компании уделяют минимум внимания — это не свойственно реальным банковским организациям. В сравнении с аналогичными ресурсами подлинных учреждений, этому сервису не хватает информативности, функциональности и актуальности.
Роль «Энтрепренеур Банк» в схеме повторного обмана инвесторов
Человек, который ранее уже стал жертвой мошенничества, рискует пострадать повторно — именно на потерявших средства охотятся в Сети мошенники, представляющиеся юристами.
В определенный момент он получит письмо на электронную почту от неких юристов, которые в схеме обмана постоянно меняются. В письме будет сказано, что силами некоего фейкового регулятора на счету в Entrepreneur Bank (или его аналоге) обнаружены украденные ранее деньги. При этом, мошенники не упоминают о том, что в обязанности финансовых регуляторов не входит поиск и возврат средств, только контроль над соблюдением стандартов обслуживания инвесторов.
Юристы предложат свою помощь в возврате средств, и, в случае, если человек даст свое согласие, запустится новый сценарий мошенничества, зачастую даже более затратный, чем в ситуации с брокером, криптобиржей или инвестпроектом.
В схеме обмана предусмотрен целый ряд действующих лиц, которые являются фейковыми структурами, но в основе схемы задействованы три ключевых фигуранта:
- мошеннические юристы;
- сомнительный финансовый регулятор;
- банк, в котором обнаружились деньги.
Не исключено, что количество действующих лиц будет увеличиваться. Согласно данным из открытых источников, люди, например, рано или поздно получали письмо от отправителя SWIFT, в котором было сказано, что человеку требуется апостилировать документы, что вылилось для него потерей 2000-2200 долларов. С большой вероятностью будет использован и некий «Валютный контроль РФ», который потребует 10% от суммы несуществующего возврата в качестве налога.
Также в схеме может фигурировать платформа «Трансфер Просессинг Лтд» ее аферисты используют как доказательную базу того, что обещанные ими деньги действительно существуют и уже отправлены на транзитный счет. Эти сведения клиентам предоставляют на мошенническом сайте transfer-processing.ltd.
Почему эксперты называют схему обмана с фейковым банком особо опасной
Линия обмана, построенная скамерами, базируется на использовании клонов реальных проектов. Например, мошенники копируют сайты и названия реальных юридических компаний. Даже если будущая жертва захочет проверить организацию в открытых реестрах, почти наверняка она найдет информацию о подлинном проекте.
Аналогичная ситуация с регулятором и банком, участвующем в схеме. Если задаться целью найти сведения о проекте, поисковик скорее выдаст данные о реальных компаниях, а не клонах.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Терминал TradeBase: опасное программное оружие в руках онлайн-мошенников
Психологическое воздействие — важный фактор в реализации скам-сценария. На каждом из этапов пользователю предоставляют «неоспоримые» доказательства наличия денег, оперируют терминами, привлекают вымышленных сотрудников авторитетных структур. Все это необходимо лишь для того, чтобы внушить человеку то, что после нескольким незначительных платежей его ждет крупная сумма денег.
В проекте акцентируют внимание на сумме возврата, например, 0,2 BTC — это фактически 16 тысяч долларов, согласно стоимости актива в октябре 2026 года. Следовательно, клиент будет всеми способами пытаться получить эти средства, даже если для этого придется оформлять кредит или занимать деньги у близких.
Этапы обмана клиентов в схеме «Юристы-регулятор-банк»
После согласования деталей сотрудничества, юристы, якобы обнаружившие деньги клиента, приступают к работе по созданию иллюзии вывода средств. Они открывают для своего клиента транзитный счет в том же Entrepreneur Bank, на который, по их словам, поступят обнаруженные средства. Убедиться в том, что финансы уже зачислены на баланс предложено через скам-сервис Transfer Processing Ltd.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разбор мошенничества «регулятора» AMF UMOA и юридической фирмы “Бюро Решений”
Пользователя предупреждают, что размер транзакции для транзитного счета не должен превышать некую сумму (чаще всего это 0,2 BTC). Но на счет заходит сумма крупнее и клиента вынуждают оплатить курсовую разницу, ссылаясь на то, что его предупреждали о недопустимости превышения лимита.
Когда пользователь оплачивает неустойку в 3% от размера фейкового перевода, ему поступает новое письмо, уже от сотрудника SWIFT. В нем говорится, что клиент обязан апостилировать документы, запрошенные юристами ранее, иначе они не будут иметь юридической силы и вернуть средства из-за этого не удастся. Стоимость 1 листа документов оценена в 200 долларов, то есть человеку требуется заплатить еще 2000.
Далее возникает новый персонаж — представитель несуществующей организации «Валютный контроль РФ». Его задача заключается в том, чтобы не только потребовать от клиента 10% от суммы фейкового возврата в качестве налога, но и показать то, что якобы даже государственные органы видят этот платеж, а значит, обмана нет.
В дальнейшем клиент будет получать еще множество счетов, которые потребуется оплатить. Ему выставят счет за комиссию, конвертацию, и прочие фейковые услуги, но получить деньги он в итоге не сможет. Схема будет считаться завершенной в тот момент, когда пострадавший откажется от очередного перевода средств.
Итоги
Как свидетельствуют отзывы о сотрудничестве с Entrepreneur Bank, и другими участниками схемы, размер потерь, понесенных жертвами, достигает десятков тысяч долларов. Пользователи были вынуждены переводить аферистам одну транзакцию за другой в ожидании возврата своих средств. Но в итоге оплата вымышленных услуг не приблизила их к получению украденного, а наоборот, привела к еще большим потерям.
Финансовые эксперты и чарджбэк-юристы уверены, что дарить свои деньги мошенникам нельзя, их обязательно нужно попытаться вернуть. Однако не все методы для этого хороши. В Рунете работает целая индустрия скамеров, которые повторно обманывают инвесторов и используют в корыстных целях стремление людей вернуть украденное ранее.
Добиться реального результата и получить высокие шансы на принудительный возврат средств возможно только отдав предпочтение чарджбэку. Это официальная процедура, которую поддерживают все актуальные платежные системы и которая дает высокие, хоть и не стопроцентные шансы на возврат денег.
К тому же, квалифицированные и опытные специалисты готовы сопроводить жертву мошенничества в процессе чарджбэка — таким способом пострадавший сможет увеличить вероятность позитивного решения о возврате денег из Entrepreneur Bank или другой скам-компании.
