Большинство скам-алгоритмов базируется на ожиданиях потенциальных потерпевших. Злоумышленники опираются в своей деятельности на страхи и желания будущих жертв, и тянут именно за те ниточки, которые мотивируют человека играть по их правилам и послушно отдавать свои деньги ради мифических выгод. Мошенники, которые работают от имени Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage Companies, судя по всему, знакомы с основами психологии человека и активно используют свои знания, чтобы обманывать доверчивых людей.
Чтобы придать схеме авторитета, мошенники решили оперировать громкими именами в мире трейдинга – теперь они якобы действуют от лица ведущих регуляторов, например Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам или ее британского аналога. Использование названия регулятора CySec или FCA в алгоритме обмана нацелено на то, что жертва не усомнится в подлинности полученного электронного письма и не станет проверять легитимность его создателей. Обращаясь к людям от лица контролирующего органа, мошенники обманом получают значительные суммы, а потерпевшие теряют последние накопления.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Сотрудничество с Oil Profit: риски для инвестора
Дочитайте статью до конца, чтобы узнать больше о новом разводе и быть готовым к разговору со злоумышленниками.
Что представляет собой регулятор и чем он может помочь жертве мошенничества
Все финансовые регуляторы имеют схожий комплекс обязанностей и возможностей, но в зависимости от юрисдикции их полномочия могут несущественно отличаться. Для большинства подобных организаций стандартной сферой ответственности считается:
- контроль работы финансового рынка и соблюдение принятых законов;
- лицензирование организаций, если они соответствуют законодательным требованиям;
- участие в деятельности, способствующей прозрачности рынка;
- санкционное влияние на коммерческие организации, которые нарушают закон.
В некоторых случаях в обязанности регулятора входит наказание своих подопечных, если в отношении их доказана вина. Контролирующий орган может наложить штраф на компанию или лишить ее лицензий, что по сути равноценно полному закрытию бизнеса. Получить лицензию у регулятора повторно зачастую очень проблематично. Для всех участников рынка наличие лицензии регулятора – ключ к глобальным рынкам, поэтому в решении спорных вопросов брокеры предпочитают мирное урегулирование конфликта с трейдерами, чтобы избежать утраты лицензии. Выходит, что регулятор – это контролирующий орган в финансовой среде, который призван следить за порядком и отсутствием нарушений. Но изымать средства у мошенников в пользу обманутых ими жертв и, тем более, возвращать потерянное трейдерам финансовые регуляторы не уполномочены.
Обещания Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage Companies
Целевая аудитория этой компании – люди, которые уже потеряли свои средства, принимая сомнительные предложения псевдоброкеров, финансовых пирамид и других инвестиционных проектов. С декабря 2023 года жертвы мошенников стали массово получать письма, в которых говорилось, что авторитетный регулятор, в частности CySec, идентифицировал злоумышленников и привлек их к ответственности. Теперь обманутые инвесторы могут законно получить не только украденные деньги, но и моральную компенсацию, средний размер которой составляет 5000 долларов. В письме сказано, что для перевода денег из банка мошенников в банк регулятора, а потом и жертве, необходимо внести авансом комиссию в размере 5% от суммы положенных получателю средств. Уже в этом требовании сомнительны сразу три момента:
- деньги нужно внести незамедлительно, иначе обещанная сумма вернется к банку отправителю;
- комиссию необходимо оплатить в криптовалютном эквиваленте, а не банковским переводом;
- оплату принимают только авансом, то есть до получения жертвой обещанных денег.
Поскольку человек уже имеет представление о структуре финансового рынка и наверняка искал информацию о псевдоброкере и способах вернуть украденные средства, название Комиссии его не смущает. Аббревиатура Кипрского регулятора только усиливает эффект от получения письма и чаще всего притупляет бдительность адресата.
Суть развода
Из отзывов жертв схемы известно, что лжерегулятор работает в связке с брокером мошенником. Именно от него он получает данные о контактах трейдера, сумме, которую он потерял в скам-схеме и другую информацию. Эти сведения помогают сфабриковать документы и текст письма таким образом, чтобы создать впечатление полной осведомленности о финансовых проблемах жертвы.
На электронную почту, указанную при регистрации на сайте брокера, человек получает письмо от Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage Companies. В тексте сказано, что украденные ранее деньги обнаружены, к тому же, регулятор помимо полного возврата заблокированных средств, добился и моральной компенсации для пострадавшего от мошенничества. Все сказанное подтверждается фейковыми выписками из банков.
Теперь, чтобы получить деньги человеку остается лишь оплатить комиссионный сбор за проведение транзакций между банками. Также указано, что действует ограничение по времени, требующее незамедлительного перевода, иначе деньги, якобы, вернуться в банк отправитель и шанс на возврат будет утерян.
Если жертва обмана соглашается и оплачивает требуемые 5% от суммы “возврата”, следующим этапом она получает новое письмо, где ее вынуждают оплатить еще один взнос уже под другим предлогом, но обязательно подтвержденный следующим поддельным документом. Здесь мошенники делают ставку на то, что чем больше человек вносит таких платежей, тем крепче он “привязан” и с большой вероятностью сделает еще один перевод, чтобы получить обещанные деньги.
Количество таких транзакций ограничено только финансовыми возможностями жертвы и ее прозорливостью. Как только клиент теряет способность вносить новые суммы, схема закрывается и очередное письмо, как и обещанные финансы, просто не приходят. По данным, опубликованным жертвами обмана в интернете, сумма украденных таким образом денег может варьироваться от нескольких сот до десятков тысяч долларов.
Как обезопасить себя от обмана
Эксперты рекомендуют, получив письмо от регулятора Arbitration Commission for Challenging Transaction to Brokerage Companies, проверить контактные данные организации и ее репутацию в Сети. В частности, CySec уже сделал официальное заявление о том, что представители этой организации не рассылают жертвам мошенничества писем, не звонят по телефону и не находят их в социальных сетях. Кипрская комиссия еще в октябре 2023 года обратилась к пользователям с месседжем о том, что злоумышленники обманывают людей, прикрываясь ее именем.
Как свидетельствуют отзывы об этом виде мошенничества, в письме помимо текста прилагается и скан документа, который, якобы, подтверждает необходимость внести ту или иную сумму на указанные реквизиты. Чтобы убедиться, что письмо сфабриковано, достаточно отправить соответствующие запросы:
- на официальную электронную почту регулятора;
- на почту банка, чей бланк использован в письме.
С огромной вероятностью официальные финансовые компании опровергнут информацию в письме.
Важно помнить, что в России шансы на возврат украденных средств на сегодняшний день крайне малы. Поскольку взаиморасчеты с мошенниками чаще всего производятся в криптовалюте, отследить получателя и привлечь его к ответственности сложно.
Кроме этого, рассмотрением подобных дел и принятием решений о наказаниях или взысканиях с псевдоброкера могут заниматься только государственные органы в пределах обозначенной юрисдикции.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Заработок на бронировании отелей: в чем подвох
Итоги
Несмотря на то, что схема лишь в конце 2023 года запущена в работу и по сути может называться свежей, ее смысл остается неизменным. Вместе с обещаниями получения крупной суммы вплетается необходимость оплатить комиссию, причем ее размер кажется несущественным на фоне приближающегося финансового поступления. Жертвы развода зачастую даже не задумываются, почему нельзя списать сервисный платеж с якобы уже имеющейся суммы компенсации жертве лжеброкера.
Именно эмоциональный подход к решению финансовых вопросов становится причиной значительных потерь – окрыленные обещаниями граждане переводят свои сбережения мошенникам, но, конечно же, не получают обещанных денег.
Эксперты рекомендуют тщательно проверять финансовые компании и рационально анализировать все поступающие предложения, которые сулят простое и существенное обогащение. Такой вариант восприятия информации поможет сохранить самообладание под воздействием обещаний и убережет от потерь.