FINMA

Swiss Financial Market Supervisory Authority – независимый регулятор финансовых рынков Швейцарии, который регулирует работу банков, финансовых установ, фирм по страхованию, схем коллективного инвестирования, а также организаций по управлению фондами и активами. Еще контролирующий орган отвечает за защиту страхователей, инвесторов, кредиторов и прочих потребителей финансовых услуг. Вид презентационной страницы официального веб-ресруса finma.ch представлен ниже на скриншоте.

Свою работу FINMA ведет с января 2009 года. Чтобы регулятор осуществлял эффективный надзор за финансовой деятельностью Швейцарии, парламент государства наделил его тремя ступенями независимости:

• институциональной – регулятор создан как самостоятельная организация публичного права;

• функциональной – политические власти страны не могут вмешиваться в работу органа и издавать директивы для выполнения им регулирующих функций;

• финансовой – деятельность регулятора финансируется исключительно за счет сборов, который он взимает за надзорную деятельность с лицензиатов.

В структуру надзорного органа входит восемь подразделений. Стратегическим управлением надзорного органа занимается Совет директоров. 

Регулятор финансового рынка Швейцарии FINMA: задачи и особенности

Главная задача регулятора заключается в защите потребителей и обеспечении эффективного функционирования финансовых рынков Швейцарии. Свои обязанности орган осуществляет в рамках авторизации, надзора, правоприменения и регулирования. 

В ходе деятельности контролирующий орган выполняет ряд функций:

• выдает лицензии поставщикам финансовых услуг, контролируя соблюдения ими надзорного законодательства (при этом комитет использует систематический подход, чтобы обеспечить надлежащий уровень честности, устойчивости и конкурентоспособности на рынке);

• применяет меры для восстановления соблюдения законодательства лицензированными участниками (формирование административных процедур, проведение реструктуризации, банкротства и т. д.);

• издает собственные постановления и циркуляры (в уполномоченных случаях);

• делегирует часть надзорной работы аудиторским фирмам, а также назначает агентов для реализации поставленных задач в каждом конкретном случае;

• ведет мониторинг ситуаций инсайдерской торговли и манипулирования финансовыми рынками;

• способствует национальному сотрудничеству и представляет Швейцарию на мировой арене в качестве надежного центра по урегулированию финансовых рынков;

• отвечает на запросы о помощи со стороны надзорных органов за рубежом.

Также в компетенцию контролирующего органа входит рассмотрение жалоб от потребителей. Претензии и доказательства нарушений со стороны аккредитованного участника рынка пользователи могут подать через специальную форму на сайте регулятора. 

Брокерская лицензия «Финма»: как получить

Требования к процедуре лицензирования у регулятора достаточно высокие. В первую очередь, претендент на получение разрешения должен иметь фактически действующий офис на территории Швейцарии и работать в строгом соответствии с законодательством государства. 

Также для получения лицензии представитель финансового рынка должен:

• заполнить заявление установленного образца;

• предоставить пакет требуемой документации;

• разработать документы, описав в них возможные риски для потребителей;

• внести членский взнос.

В случае соблюдения претендентом юридических требований регулятор принимает положительное решение в выдаче лицензии. Все лицензируемые фирмы должны оплачивать ежегодный сбор для покрытия расходов за надзорную деятельность и беспрепятственно допускать представителей органа для осуществления регулярных аудиторских проверок.  

Выводы о регуляторе брокеров FINMA

Под лицензированием финансового регулятора находится значительное количество брокерских и страховых компаний, коммерческих банков, дилинговых центров, инвестиционных организаций и прочих участников финансового рынка. Именно поэтому данный надзорный орган пользуется средним уровнем доверия среди трейдеров и инвесторов.