FINMA

	+41 31 327 98 88
	Швейцария
	https://www.finma.ch
	info@finma.ch

Swiss Financial Market Supervisory Authority – независимый регулятор финансовых рынков Швейцарии, который регулирует работу банков, финансовых установ, фирм по страхованию, схем коллективного инвестирования, а также организаций по управлению фондами и активами. Еще контролирующий орган отвечает за защиту страхователей, инвесторов, кредиторов и прочих потребителей финансовых услуг. Вид презентационной страницы официального веб-ресруса finma.ch представлен ниже на скриншоте.

FINMA

Свою работу FINMA ведет с января 2009 года. Чтобы регулятор осуществлял эффективный надзор за финансовой деятельностью Швейцарии, парламент государства наделил его тремя ступенями независимости:

институциональной – регулятор создан как самостоятельная организация публичного права;
функциональной – политические власти страны не могут вмешиваться в работу органа и издавать директивы для выполнения им регулирующих функций;
финансовой – деятельность регулятора финансируется исключительно за счет сборов, который он взимает за надзорную деятельность с лицензиатов.

В структуру надзорного органа входит восемь подразделений. Стратегическим управлением надзорного органа занимается Совет директоров.

Регулятор финансового рынка Швейцарии FINMA: задачи и особенности

Главная задача регулятора заключается в защите потребителей и обеспечении эффективного функционирования финансовых рынков Швейцарии. Свои обязанности орган осуществляет в рамках авторизации, надзора, правоприменения и регулирования.

В ходе деятельности контролирующий орган выполняет ряд функций:

выдает лицензии поставщикам финансовых услуг, контролируя соблюдения ими надзорного законодательства (при этом комитет использует систематический подход, чтобы обеспечить надлежащий уровень честности, устойчивости и конкурентоспособности на рынке);
применяет меры для восстановления соблюдения законодательства лицензированными участниками (формирование административных процедур, проведение реструктуризации, банкротства и т. д.);
издает собственные постановления и циркуляры (в уполномоченных случаях);
делегирует часть надзорной работы аудиторским фирмам, а также назначает агентов для реализации поставленных задач в каждом конкретном случае;
ведет мониторинг ситуаций инсайдерской торговли и манипулирования финансовыми рынками;
способствует национальному сотрудничеству и представляет Швейцарию на мировой арене в качестве надежного центра по урегулированию финансовых рынков;
отвечает на запросы о помощи со стороны надзорных органов за рубежом.

Также в компетенцию контролирующего органа входит рассмотрение жалоб от потребителей. Претензии и доказательства нарушений со стороны аккредитованного участника рынка пользователи могут подать через специальную форму на сайте регулятора.

Брокерская лицензия «Финма»: как получить

Требования к процедуре лицензирования у регулятора достаточно высокие. В первую очередь, претендент на получение разрешения должен иметь фактически действующий офис на территории Швейцарии и работать в строгом соответствии с законодательством государства.

Также для получения лицензии представитель финансового рынка должен:

заполнить заявление установленного образца;
предоставить пакет требуемой документации;
разработать документы, описав в них возможные риски для потребителей;
внести членский взнос.

В случае соблюдения претендентом юридических требований регулятор принимает положительное решение в выдаче лицензии. Все лицензируемые фирмы должны оплачивать ежегодный сбор для покрытия расходов за надзорную деятельность и беспрепятственно допускать представителей органа для осуществления регулярных аудиторских проверок.

Выводы о регуляторе брокеров FINMA

Под лицензированием финансового регулятора находится значительное количество брокерских и страховых компаний, коммерческих банков, дилинговых центров, инвестиционных организаций и прочих участников финансового рынка. Именно поэтому данный надзорный орган пользуется средним уровнем доверия среди трейдеров и инвесторов.

Часто задаваемые вопросы

Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.

В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.

Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.

Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.

Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.

Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.

Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.

Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.

Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.

Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.

На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.

В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.

Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.

Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.

“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.

Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.

Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.

Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.

Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.

Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.

Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.

Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.

Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.

Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.

Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.

В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.

Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.

Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.

Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.

Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.

Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.