BVIFSC
| 284-494-1324; 284-494-4190 | |
| Британские Виргинские острова | |
| https://www.bvifsc.vg/ | |
| commissioner@bvifsc.vg |
British Virgin Islands Financial Services Commission – Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов, которая является самостоятельным контролирующим органом, осуществляющим надзорную деятельность за финансовыми посредниками на территории государства. Создан контролирующий орган в 2001 году на основании принятого законодательства. Презентационная страница официального сайта bvifsc.vg выглядит следующим образом.
Согласно действующему закону, регулятор должен обеспечивать подотчетность, систематически отчитываясь перед премьер-министром, кабинетом государства и палатой собрания. Главой надзорного органа выступает Совет уполномоченных, который возглавляет директор и 4-6 его заместителей. Главная задача Совета заключается в разработке политики регулятора, а также контроле за ее выполнением и результатами.
Регулятор финансового рынка Британских Виргинских островов BVIFSC: задачи и особенности
Миссия контролирующего органа направлена на поддержание целостности государства и защиту экономических интересов территории. Для реализации поставленной задачи орган осуществляет защиту интересов населения и участников рынка, обеспечивает соответствие отрасли передовым методам и нормативным стандартам, а также способствует борьбе международного центра с преступностью, сохраняя конфиденциальность законных операций.
К основным обязанностям офшорного финансового регулятора относятся:
контроль периметра регулируемой деятельности, инициация и проведение принудительных мер против любого лица или компании, нарушающего законодательство государства;
защита потребителей за счет гарантий добросовестного и профессионального исполнения лицензиатами их услуг в финансовом секторе;
мониторинг и обнаружение финансовых нарушений с последующим содействием в их судебном расследовании;
обеспечение подходящих и надлежащих нормативно-правовых условий для оказания компаниями подобающих услуг;
повышение финансовой грамотности среди населения, информирование граждан о возможных рисках в финансовом секторе;
консультирование правительства по вопросам практики надзора за участниками финансового сектора.
Еще одна цель финансового регулятора – содействовать развитию инновационных технологий в сфере финансовых услуг и поддерживать сотрудничество с контролирующими органами и местными властями за рубежом.
Брокерская лицензия FSC: как получить
Требования к лицензиатам финансовый регулятор предъявляет достаточно жесткие, несмотря на офшорную юрисдикцию. Чтобы подать запрос на прохождение аккредитации, претендент должен соответствовать следующим условиям:
достичь определенного уставного капитала;
обеспечить защиту интересов пользователей в случае наступления определенных событий за счет денежных фондов (процедура страхования);
открыть счет в надежном банке;
предоставить финансовую отчетность;
подготовить документацию со структурой фирмы и внутренней системой управления.
Заявки на получение документа рассматриваются в течение 20 дней. Полное оформление лицензии занимает 3-4 месяца. Также регулятор отличается низким уровнем налогообложения, что является дополнительным преимуществом для брокерских и инвестиционных компаний.
После получения документа лицензиат должен вести финансовую отчетность, составлять и передавать комиссии годовые аудиторские отчеты. Проведение внеплановых проверок, как это происходит в других регулирующих организациях, в BVIFSC не предусмотрено.
Выводы о регуляторе брокеров BVIFSC
Под регуляцией контролирующего органа находятся различные организации: банковские учреждения, страховые компании, инвестфонды, брокерские компании, консалтинговые фирмы, аналитические организации и другие поставщики услуг в финансовом секторе. Компенсационный фонд у регулятора отсутствует, что служит его недостатком на случай банкротства лицензиата. Также на сайте органа нет четко обозначенного алгоритма по защите прав потребителей. Именно поэтому уровень доверия инвесторов и трейдеров к British Virgin Islands Financial Services Commission ниже среднего.
Часто задаваемые вопросы
Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.
В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.
Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.
Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.
Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.
Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.
Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.
Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.
Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.
Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.
На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.
В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.
Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.
Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.
“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.
Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.
Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.
Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.
Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.
Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.
Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.
Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.
Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.
Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.
Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.
В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.
Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.
Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.
Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.
Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.
Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.
Станьте первым, кто напишет отзыв
Расскажите правду о компании — воспользуйтесь формой выше.