FINRA

The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) — некоммерческая саморегулируемая организация, деятельность которой направлена на защиту инвесторов и обеспечение целостности развивающихся рынков капитала. Свои услуги контролирующий орган продвигает посредством англоязычного сайта finra.org. На нем сообщается, что представительство регулятора находится по следующему адресу: 1700 K Street, NW Washington, DC 20006. 

Финансирование регулятора осуществляется за счет членских взносов. Как саморегулируемая организация, структура входит в состав Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), предоставляя свои услуги под ее надзором. Частью правительства фирма не является. 

Регулятор финансового рынка США The Financial Industry Regulatory Authority: задачи и особенности

Служба регулирования отрасли финансовых услуг выполняет определенные функции. Среди них:

• формирование правил деятельности посредников и контроль за их выполнением;

• проверка участников на факт соответствия законодательным нормам;

• определение нарушений в работе агентов путем анализа использования технологий и рыночных тенденций;

• возвращение средств клиентам, получившим некачественные услуги;

• проведение экзаменационных проверок для подтверждения квалификации на осуществление того или иного вида деятельности;

• предоставление знаний и полезной информации инвесторам для принятия верных решений;

• тесное сотрудничество с участниками рынка для своевременной профилактики возможных рисков;

• разработка правил и порядка торговой отчетности для обеспечения прозрачности операций для потребителей.

Также у контролирующей организации разработана программа, которая позволяет определять инсайдерскую торговлю и передавать полученную информацию в правоохранительные органы. Еще на базе надзорной структуры разработан криптоцентр, который позволяет контролировать работу компаний, связанных с цифровыми активами. Для информирования общественности, средств массовой информации, исследователей и участников рынков предусмотрен FINRA Data, который обеспечивает пользователей централизованным доступом к актуальной информации. 

Обслуживание инвесторов в FINRA

Сотрудничая с инвесторами, орган надзора предоставляет им возможность использования:

• образовательных материалов и познавательных статей для изучения основ для работы на финансовых рынках;

• инструментов и калькуляторов для оценки потенциальных рисков и разработки персональных, более выгодных стратегий заработка;

• независимых ресурсов для распознавания потенциального мошенничества.

Для мониторинга поставщиков брокерских и инвестиционных услуг орган надзора разработал специальный сервис под названием BrokerCheck. С его помощью можно получать детальную информацию о посредниках и их статусах на рынке. 

В случае, если клиент не удовлетворен качеством полученного сервиса, он может подать жалобу. В свою очередь, контролирующая организация реагирует на полученный запрос и предпринимает соответствующие меры (штрафы, отзыв лицензии и пр.). 

Брокерская лицензия FINRA: как получить

Саморегулируемая организация FINRA предъявляет ряд требований к потенциальным участникам. Для начала, они должны получить регистрацию согласно программы Центрального регистрационного депозитария (CRD), которая поддерживает требования к лицензированию относительно работы на рынке. После получения разрешительного документа представители компаний проходят экзамены, чтобы подтвердить свою компетентность для работы в той или иной сфере. Также посредники, которые находятся под контролем регулятора, должны ежегодно проходить курсы непрерывного образования. Обязательным условием членства являются взносы, за счет которых осуществляется финансирование работы надзорного органа. 

Выводы о регуляторе брокеров Управление по регулированию финансовой индустрии

Финансовый регулятор США FINRA представляет собой крупнейшую частную организацию, которая осуществляет надзор за деятельностью брокерских компаний и дилеров. Также она сотрудничает с инвесторами, обеспечивая их комплексным подходом в заработке на вложениях, а также урегулированием споров в случае нарушения договоренностей со стороны поставщика услуг. Контролирующий орган пользуется авторитетом на финансовом рынке за счет строгого и надлежащего надзора за посредниками.