Первое, что нужно сделать инвестору, выбирающему брокера или инвестиционный проект – проверить наличие у компании государственной регистрации и лицензии финансовых регуляторов. Чаще всего фирмы помещают информацию о регистрации и регуляции в подвал сайта. Данные могут быть выражены в словесной форме: в две строки компания размещает свой юридический адрес и идентификаторы разрешительной документации. Встречаются случаи, когда на сайте создается отдельный раздел, в которой подгружаются скан-копии упомянутых доков с небольшим описанием каждой бумаги и ссылками на сайты государственных органов, которые их выдали.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокерский счет: закрыть или забить?
Без проверки никуда: почему важно интересовать данными о регистрации и регуляции на берегу?
Информация, подтверждающая у брокера наличие регистрации и регуляции –это must-have. Работать с менеджерами нужно по методу “доверяй, но проверяй”. Лучше один раз собственными глазами увидеть интересующие вас документы, чем тысячу раз услышать, что они “в порядке”. К сожалению, в большинстве случаев оказывается, что слова менеджеров не соответствуют действительности: юридический адрес компании оказывается выдумкой или липой, лицензия – просроченной или просто нарисованной в графическом редакторе.
Если исследуемая вами компания еще на этапе сверки регистрационных данных завалила проверку, можете сразу прекращать свой анализ и начинать поиски надежного брокера с начала. Связываться с аферистами и обманщиками – верный способ потерять свои деньги.
Проверяем юридический адрес компании: что нужно знать, и на что обращать внимание?
Регистрация брокерской фирмы означает, что компания успешно прошла процедуру легализации своей хозяйственной деятельности и работает строго в рамках закона. Если компания (причем совсем необязательно финансовая) функционирует, не имея государственной регистрации, вся ее активность автоматически считается нелегальной.
Все без исключения юрлица обязаны обладать:
- собственным обособленным именем;
- внутренней структурой и соответствующими органами управлениями;
- юридическим адресом.
Кроме того, они обязуются вести бухгалтерский учет и регулярно отчитываться в фискальных органах об успехах своей деятельности.
Собственное обособленное имя компании всегда используется в банковских реквизитах, закрепленной за организацией. Кроме того, все надежные брокеры и инвестпроекты стараются обеспечить себя полным набором данных, подтверждающих факт их регистрации. На территории Российской Федерации преимущественное большинство брокеров отдают предпочтение организационно-правовой форме Общества с ограниченной ответственностью (ООО). Финансовые компании, зарегистрированные в Соединенных Штатах Америки предпочитают аналог ООО – LLC, в Канаде – Inc., а фирмы Великобритании – LTD.
Какие бы небылицы не рассказывала инвестиционная компания на своем официальном сайте, обязательно проверяйте правдивость ее заявлений. Поддавать все сомнениям и перепроверять – это правило поможет вам избежать неприятного опыта сотрудничества с мошенниками и защитить свои активы.
Как обманывают брокеры: самые распространенные способы развода
Если попытаться собрать все существующие схемы обмана, к которым прибегают нерадивые компании, можно будет написать целый роман в нескольких томах. Однако мы попытались сократить этот список до ТОП-5 самых часто встречающихся видов афер:
- Подмена действительности. 99% недобросовестных брокеров пытается полностью фальсифицировать реальность, подделывая документацию, называя своим клиентам несуществующие в реестре имена и “от фонаря” выбирая адрес регистрации компании.
- Выдача себя за другого субъекта предпринимательской деятельности. Некоторым компаниям кажется разумным решение позаимствовать официальные данные у реально существующей компании и попытаться выдать их за свои.
- Подмена вида деятельности. Некоторые брокера, стремясь избежать обязательного лицензирования своего бизнеса, предпочитают указывать ОКВЭД, который не соответствует типу предоставляемых ими услуг.
- Вымышленная связь с крупными успешными холдингами. Мошенники заявляют, что их компании являются дочерними предприятиями серьезных организаций, имеющих превосходную репутацию на рынке.
- Регистрация в “темных” офшорах. Белиз, Маршалловы острова, Вануату – все эти локации обожают аферисты. Они регистрируют свои компании в этих странах, поскольку на их территории не действуют международные стандарты ведения инвестиционного бизнеса.
Не попасть на один из таких мошеннических крючков поможет детальная проверка регистрационных данных. С ее помощью вы не только убедитесь, что выбранная вами компания – не пустышка, а действительно существующая фирма, но и будете иметь представление о ее финансовом положении.
Как показывает практика, большинство трейдеров делают одну и ту же ошибку, отказываясь “заглянуть в карман брокера”. А ведь именно открытые данные о текущем положении дел – полученной выручке и чистой прибыли, вовремя уплаченных налогах, позволят убедиться, что компания работает легально и соблюдает все требования закона.
Два рабочих способа проверить регистрацию брокера
Существует два несложных метода, которые помогут вам быстро проверить добросовестность вашего брокера. Сразу оговоримся, что первый подойдет для клиентов российских компаний, а второй – иностранных.
Проверка российских компаний
Итак, тем из вас, кто пользуется услугами отечественных брокеров, следует заглянуть на сайт Единого госреестра юрлиц. Его владельцем и куратором является Федеральная налоговая служба. Для проверки вам достаточно будет воспользоваться строкой поиска и пробить в ней данные ИНН, ОГРН или имя юрлица. Если ваш брокер настоящий, сайт обязательно отобразит данные по нему. Если же компания - фейк, ФНС ничего не расскажет вам о ней. А это значит, что не стоит тратить свое время на этого посредника, и лучше сразу приступить к поиску более надежного и ответственного партнера.
Тем из вас, кому посчастливилось найти на сайте данные, подтверждающие реальность компании, предстоит перейти ко второму этапу проверки. Скачайте на сайте egrul.nalog.ru выписку и убедитесь, что заявленные вашей компанией данные действительно принадлежат ей, а не какой-то другой организации. В выписке вы найдете и сведения о регистрации брокера, наличии у него лицензии, размерах уставного капитала и ОКВЭД, в которых он работает.
Проверка иностранных компаний
Что касается иностранных компаний, то их проверку можно осуществить в любом агрегаторе международных реестров, например InfoClipper. Принцип действия у него точно такой же, как и у российского сайта ФНС. Единственное, что нужно принимать во внимание, работая с агрегатором – количество похожих по названию компаний. Будьте внимательны при поиске данных, не перепутайте своего брокера с фирмой с созвучным именем.
Максимальное количество сведений об иностранном посреднике можно отыскать в государственном реестре той страны, в которой зарегистрирована компания. Сделать это можно при помощи браузерного поисковика. Даже в Google можно ввести запрос на английском языке “check company registration” и в конце добавить название интересующей вас страны.
В первых же рядах поисковая система отобразит вам релевантный государственный сайт. Вы узнаете его по наличию приставки “gov” в домене. Оказавшись на сайте, воспользуйтесь возможностями поиска в разделе Companies House. Для получения справки о нужном вам брокере достаточно знать его название или же регистрационный номер.
Существуют случаи, при которых имя бренда и название материнской компании не совпадают между собой. Имейте это в виду, когда осуществляете проверку нужного вам брокера. Важно убедиться, что бренд входит в состав организации до того, как начать сотрудничество с ним.
Как проверить наличие лицензии у брокера?
Брокер, которому удалось пройти проверку госрегистрации, просто обязан подтвердить наличие разрешительной документации. Напоминаем, юридические лица, осуществляющие финансовую деятельность, обязательно должны иметь лицензию. В отсутствии такого их работу можно считать незаконной.
Все брокеры обязаны получить государственное разрешение, которое будет соответствовать виду их деятельности:
- брокерской;
- депозитарной;
- дилерской;
- управлением ценными бумагами и паями в инвестиционных фондах.
Единственные, кому не понадобится лицензия, – брокеру бинарных опционов. Это связано с тем, что Европа и Израиль строго-настрого запретили деятельности провайдеров бинарных проектов, в африканских странах на их деятельность накладываются серьезные ограничения, а на территории Соединенных Штатов Америки торговля БО разрешена на отдельных площадках. Что касается постсоветских государств, здесь для бинарных опционов специальное законодательство не предусмотрено в принципе.
Все, что вы можете получить от владельца БО – сертификат, подтверждающий, что брокер присоединился к числу саморегулируемой организации. Проверить этот документ можно таким же способом, как и обычную лицензию.
На территории Российской Федерации лицензированием фондовых брокеров занимается Центральный банк. Для проверки выданного разрешительного документа, выданного в этом органе, стоит воспользоваться сайтом cbr.ru. Там в разделе “Реестры” можно скачать файлы, содержащие список всех интересующих вас компаний.
Если по какой-то причине названия вашего брокера не найдется в реестре Центрального банка, это свидетельствует о том, что вы имеете дело с мошенниками. Очевидно, что доверять свои деньги таким компаниям не стоит.
Обратите внимание, что в каждой стране функционирует свой собственный регулятор. В Великобритании – это FCA, в Германии – BaFin, в Австралии – ASIC и т.д. Проверить наличие иностранного разрешительного документа можно двумя путями:
- На официальном сайте регулирующего органа в разделе для проверки лицензий. Удобнее всего сделать это при помощи поисковой системы. Для этого вам понадобится наименование компании или номер ее разрешения.
- При помощи гугловского поисковика, где вы используете запрос “название регулятора+regulation check”.
Абсолютное большинство брокеров отдает предпочтение регуляции CySEC. Для проверки подлинности ее документа, достаточно ввести в поисковую строку Гугла “CySEC regulation check”. Перейдя по ссылке, выданной в числе первых, вы окажетесь в реестре, где вы сможете проверить номер лицензии нужной вам компании.
Резюмируем
Инвестиционный проект, которому удалось успешно пройти проверку, подтвердить наличие регистрации, непременно должен быть проанализирован на наличие обязательной разрешительной документации. Инвестиционная деятельность может осуществляться исключительно на легальных основаниях.
Все инвестиции можно условно разбить на несколько крупных категорий:
- ценные бумаги;
- биржевые активы;
- технологии и инновации;
- инструменты доверительного управления.
Данную классификацию нельзя назвать полной и исчерпывающей. Однако с ее помощью можно получить представление о самых распространенных в онлайн-пространстве видах капиталовложений. Вне зависимости от того, какой вид инвестиционной деятельности осуществляет брокер, он, как юридическое лицо, обязуется предоставить своим клиентам подтверждение наличие у него лицензии.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разоблачение Quantum System
Для проверки способа приумножения активов в Российской Федерации, используйте ту же инструкцию, что была написана для брокеров. На сайте Центрального Банка есть реестр, в котором регулярно обновляется перечень юрлиц с актуальной или аннулированной лицензией.
Если вдруг вы не найдете в перечне ЦБ РФ имя компании, которая сообщила о наличии у себя лицензии Центробанка, ни в коем случае не соглашайтесь сотрудничать с такой организацией. При проверке разрешительной документации иностранной компании или брокера, обязательно идентифицируйте орган, который ее выдал. Для этого нужно заглянуть в реестр государственного сайта той страны, в которой должна быть зарегистрирована компания.
Особым вниманием мы хотим одарить хайпы. Эти высокорисковые инвестиционные проекты могут обеспечить своим капиталовкладчикам высокий процент доходности. В некоторых случаях всего за один месяц можно увеличить тело инвестиции на 300%. Единственная проблема хайпов в принципе выплат – дивиденды выплачиваются инвесторам за счет средств, привлеченных от новых вкладчиков. Как только свежие инвестиции прекращаются, хайп разваливается.
Даже позиционирование себя как высокотехнологичного фонда не спасает хайп, который как ни крути, остается классической пирамидой. Организаторы хайпов скрывают способ получения средств, что считается в мире финансовых проектов мошенничеством. Ни о каких регистрациях и лицензия в случае с пирамидами речи не идет. Если вы хотите сохранить свои деньги, откажитесь от идеи сотрудничества с хайпами.