Все мы когда-либо задумывались об открытии брокерского счета, надеясь стать как знаменитый Уоррен Баффет, ведь правда? Кто-то остановился на этапе регистрации, кто-то даже создал инвестиционный счет, а кто-то и вовсе активно скупал и продолжает скупать перспективные ценные бумаги. Как бы не обстояла ситуация, наиболее важный аспект во время сотрудничества с брокером — это условия и процедура вывода средств, ведь смысл в таком заработке, если пощупать хрустящие купюры не удастся?
К сожалению, далеко не все финансовые посредники позаботились о быстром и удобном способе снятия средств, не говоря уже об откровенных мошенниках, которые стремятся лишь опустошить ваши карманы. Сегодня мы расскажем и объясним, почему могут возникнуть проблемы с выводом денег, как распознать обман, и как все-таки вернуть свои сбережения.
Причины отказа в выводе средств
Представьте: вы начали сотрудничество с брокером, успешно закрыли ряд сделок, получили прибыль, нажали на кнопку вывода… но ничего не произошло. Не стоит пороть горячку, если деньги не зачислились на ваш счет за считанные минуты. Первым делом стоит внимательно изучить ситуацию и узнать причину отказа в выводе средств, а также учесть различные сценарии действий брокера:
Попытка вывода бонусных средств. Да, бонусы зачастую можно конвертировать в валюту, но лишь при условии их «отработки» — совершения ряда сделок. Убедитесь, что вы выводите именно собственные средства.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Проверка брокера: подробный гайд
Нехватка денег на счету. Брокеры устанавливают свои правила и условия вывода средств, среди которых и минимальный порог для снятия этих самых средств. Быть может, вы пытаетесь вывести слишком маленькую сумму.
Ошибки, допущенные клиентом. Внимательно проверьте заявку на вывод — сверьте номер счета или карты, на который должен поступить вывод, убедитесь в правильности заполнения данных о себе и изучите статус заявки. Возможно, причина отказа в выводе средств — ошибки, допущенные лично вами.
Непройденная верификация. Большинство брокеров, ввиду требований госорганов, обязуют всех пользователей пройти верификацию, а именно предоставить фото своего паспорта или прав, указать источники своего дохода, подтвердить свою личность и так далее. Быть может, вы просто забыли пройти верификацию?
Подозрения в мошенничестве. Посредники зачастую снимают с себя все обязанности в случае, если клиент был уличен в использовании роботизированного ПО, в обмане других пользователей, в проведении махинаций и других видах мошенничества, о чем его предварительно уведомляют. Ответьте самому себе — все ли было честно с вашей стороны?
Технические неполадки или неистеченный срок вывода. Каждый брокер, для поддержания своей ликвидности, устанавливает сроки, в которые обязуется осуществить вывод, будь-то 1 или 5 рабочих дней. Кроме того, не исключены и технические проблемы, которые также могут затянуть процесс снятия средств. Дождитесь окончания установленного срока и проверьте, поступил ли платеж.
Как брокеры обманывают пользователей?
Проверили каждую буковку и циферку, успешно прошли верификацию, отработали бонусы и исключили все варианты отказа, но вывод так и не получили? Что ж, вероятно вы столкнулись с брокером-мошенником, который плевать хотел на ваше финансовое состояние, решив обогатиться за ваш счет. Для наглядности рассмотрим наиболее распространенные схемы, которые используют финансовые аферисты:
- Задержка и оттягивание вывода. Большинство мошенников, дабы не спугнуть жертву, всячески затягивают процесс вывода, пуская пыль в глаза: мол, то на сервере неполадки, то банк не одобряет платеж, то заявка на рассмотрении. Доверчивый клиент может так и не увидеть заработанных средств даже спустя несколько недель или месяцев, а само требование на вывод будет продолжать висеть на сайте «в обработке».
- Проблемы с верификацией. Если вы, казалось бы, предоставили все нужные данные для идентификации личности, но то и дело сталкиваетесь с ошибками и необходимостью заново отправлять все документы, вероятно перед вами предстал мошенник, пытающийся найти хоть какую-то причину для отказа вам в выводе.
- Отказ от выплаты заработанных денег. Существуют и брокеры, которые даже готовы вывести вам средства, равные сумме депозита, но никак не заработанные вами деньги — таким образом компания уходит «в ноль», жертвуя своей прибылью ради репутации и доверия пользователей. Бывают случаи, когда посредники нарушают собственные правила, отказывая вам в выводе уже отработанных бонусов, что также является признаком мошенничества.
Наличие хотя бы одного из этих признаков уже является тревожным звоночком и свидетельствует о нечестных намерениях брокера. Пользователи при возникновении проблем с выводом зачастую обращаются в техподдержку компании, что также не всегда может увенчаться успехом. Первым делом стоит проверить и прочитать Правила и Условия сотрудничества с финансовым посредником, опубликованные на сайте. Внимательно изучите документ и убедитесь, что никаких ошибок с вашей стороны допущено не было. После обратитесь в поддержку, где расскажите о своей проблеме и потребуйте ее решения. Даже брокеры-мошенники в 90% случаев выходят на контакт с трейдерами, создавая имидж честной и надежной компании, но по итогу все же оставляют клиентов без ответа. На практике ответ от техподдержки поступает в течение 1-2 дней: если сообщение от компании так и не пришло, значит перед вами — мошенник, который не собирается возвращать ваши деньги.
Самое главное в данной ситуации — не сдаваться! Активно звоните в техподдержку брокера, отправляйте письма с требованиями о возврате, а также упомяните, что в случае отказа вы будете вынуждены обратиться к контролирующим органам, финансовым регуляторам и даже в суд, если потребуется. Настойчиво объясните свои требования и поставьте компании ультиматум — либо возврат ваших денег, либо ухудшение репутации брокера и проблемы с правоохранительными органами. Даже самые закоренелые мошенники могут пойти вам навстречу, ведь легче заплатить одному надоедливому трейдеру, нежели потерять новых пользователей ввиду ухудшения репутации и разбираться с регуляторами. Не бойтесь писать отзывы о компании в сети, ведь это не только поможет привлечь внимание посредника, а и убережет других пользователей от обмана.
Как понять, что могут возникнуть проблемы с выводом денег от брокера
Чаще всего определить мошеннический проект можно еще до регистрации в личном кабинете дилингового центра. Достаточно проанализировать информацию на сайте брокера и почитать отзывы о сотрудничестве, чтобы понять, как обезопасить себя от потенциальных потерь.
Согласно правил индустрии финансовый посредник обязан опубликовать внутренние документы. Эксперты рекомендуют тщательно изучить эти положения, в них можно найти актуальную информацию по обслуживанию клиентов. Зачастую мошенники, чтобы обезопасить себя в будущем, указывают следующие моменты:
- компания заявляет о своем праве блокировать учетные записи пользователей;
- проект не исключает возможности изъятия части средств с баланса клиентов;
- условия брокера непрозрачны и нет полной информации по стоимости обслуживания счета;
- дилинговый центр обещает бонусы клиентам, но не раскрывает алгоритмов их использования.
Пользовательское соглашение, размещенное на веб-странице компании поможет найти эти красные флаги и решить для себя, устраивает ли такой вариант обслуживания трейдера или целесообразнее поискать более выгодное предложение среди конкурентов.
Еще один сигнал от брокера, который не стоит оставлять без внимания, – активные требования пополнить счет даже если на балансе у трейдера есть деньги. Например, многие сотрудники брокеров-мошенников настаивают на внесении депозита под предлогом грядущих прибыльных сделок. Нередки случаи, когда за новый транш клиенту предлагают улучшение торговых условий, бонусы, новые возможности на платформе и прочее. Если вы ощущаете моральное давление со стороны представителя дилингового центра, значит он заинтересован в ваших деньгах и скорее всего вы уже не сможете вернуть свой капитал.
Новый тренд в мире финансовых мошеннических схем – взаиморасчеты в криптовалюте. Для киберпреступников такой вариант получения денег от клиентов привлекателен во всех отношениях: блокчейн не позволяет отслеживать транзакции и идентифицировать получателей, а значит, при обращении за помощью в полицию или к юристам, найти крайнего будет невозможно.
Неочевидные признаки потенциального мошенничества
Многие брокеры в попытках привлечь как можно больше клиентов обещают невероятную прибыль и заоблачные выгоды от регистрации и депозита. Обратите внимание на то, что доходность в 20% и выше – явление достаточно редкое, поэтому такие обещания зачастую дают те, кто не планирует их выполнять.
Проблемы с лицензированием также указывают на возможность в будущем столкнуться с трудностями при выводе средств из системы. С недавних пор в качестве конкурентного преимущества лжеброкеры акцентируют внимание на том, что они не попали в черный список ЦБ РФ. Но для легального предоставления услуг россиянам необходимо иметь разрешение от местного регулятора. И поскольку лицензированных финансовых посредников крайне мало, а мошеннических торговых платформ очень много, проверка компании в реестре российской комиссии поможет избежать потерь.
Что нужно сделать заранее, чтобы вернуть деньги было проще
Если вы уверены в честности и порядочности выбранного финансового посредника, обезопасить себя все равно нужно. Для этого эксперты рекомендуют фиксировать все коммуникации с представителями платформы, делать скриншоты оплат, переписок и запись телефонных разговоров. При необходимости обратиться в полицию у вас на руках будут все доказательства скама и свидетельства того, что вы переводили свои деньги на счета мошенников.
Специалисты рекомендуют трезво относится к предложениям брокера. Даже если вам обещают неслыханную выгоду при новом пополнении счета, убедитесь, что предложение вас в самом деле интересует, и вами не движет жадность. Мошеннические проекты основаны на том, чтобы выманить у трейдера максимум средств, поэтому клиентам торговых платформ часто сулят улучшение торговых условий в обмен на депозит. Не соглашайтесь на новые транши, если не убедились в репутации проекта и его честности. Выведите первый заработок чтобы проверить, устраивает ли вас размер комиссий, способы взаиморасчетов, скорость выполнения заявок и прочее. И только после этого вносите деньги на баланс повторно. Помните, что потеря стартового депозита будет менее болезненной, чем утрата всего капитала.
Насколько безопасно принудительно возвращать деньги в случае мошенничества
Преступная схема кражи денег трейдеров путем обнуления баланса клиента или блокировки его аккаунта уже известна многим, но все чаще такой “куш” мотивирует мошенников продолжать обманывать одних и тех же людей. Все чаще в Сети можно найти информацию о том, что жертвы псевдо брокеров теряли деньги уже при попытке вернуть украденное.
Имея на руках все данные клиента после верификации, зная историю пополнений и способы перевода денег, мошенники возвращаются к жертве повторно, но уже под видом юристов или представителей государственных органов, готовых за некоторую комиссию помочь пострадавшему вернуть его деньги. Они имитируют бурную деятельность, присылают скриншоты движения средств, выписки из банков и прочее, показывая, что совсем скоро деньги вернуться к своему законному владельцу.
В последний момент оказывается, что трейдеру необходимо внести деньги за оплату комиссий. Зачастую эта сумма значительно меньше той, которая была потеряна у брокера, а поскольку степень доверия к мошенникам у жертвы велика, чаще всего она без сомнений вносит требуемую сумму. Безусловно, своих денег потерпевший больше не увидит, как и преступников, которые смогли обмануть его дважды.
Также в Рунете встречаются и платформы, которые под видом государственных ведомств занимаются возвратом денег жертв скам-проектов. Традиционно их веб-страницы похожи на порталы государственных проектов, но зачастую упоминаний о таких департаментах в официальных источниках нет. Эти сайты рассчитаны на пострадавших, которые отчаявшись вернуть свои деньги, хотят делегировать эту процедуру представителям властей.
В то же время, сервисы по возврату средств из мошеннических проектов в действительности существуют, но прежде чем обращаться в ту или иную компанию за помощью в восстановлении справедливости, проверьте, действительно ли организация имеет позитивную репутацию.
Как вернуть деньги от брокера?
Итак, вы перепробовали все варианты мирного решения проблемы, но результата так и не было. Как быть? Существует несколько вариантов оказания влияния на брокера и возврата собственных средств. Рассмотрим каждый по порядку.
Отправка жалобы регулятору. Каждый брокер, обладающий лицензией на деятельность, подчиняется регулятору той страны, в которой он является резидентом. Если ваш посредник имеет такое разрешение, откройте его и найдите полное наименование финансового регулятора, выдавшего лицензию. После воспользуйтесь гуглом и посетите официальный сайт контролирующего органа, где можно составить и отправить жалобу на брокера.
Важно! Соберите доказательства вины брокера и отправьте их регулятору. Помните, что вернуть получится лишь сумму депозита, а не заработанные средства. Одиночные жалобы могут не быть рассмотрены вовсе, а поэтому стоит объединиться с другими трейдерами, составив коллективную жалобу.
Чарджбэк. Возврат средств можно осуществить и с помощью чарджбэка — это процесс обжалования перевода банком плательщика путем обращения в банк получателя средств. Воспользуйтесь услугой, если для пополнения счета использовали банковскую карту платежных систем Visa и MasterCard, или системы МИР, а с момента платежа прошло не более 120 и 180 дней соответственно. Для успешного возврата потребуется предварительное общение с техподдержкой брокера, доказательства обмана или мошенничества со стороны компании, а также наличие необходимой суммы на счету брокера.
Обращение в суд. Данный способ бесспорно является наиболее длительным и затратным, но и самым действенным — в случае положительного решения суда можно получить полный возврат как вложенных, так и заработанных средств с любых источников, будь то карта или криптокошелек, плюс моральную компенсацию и оплату проигравшей стороной судебных издержек. Правда, для открытия дела придется нанять опытного адвоката, найти неоспоримые доказательства вины и терпеливо ждать начала процесса. Кроме того, этот способ не подойдет для случаев, когда брокер зарегистрирован в другой стране или где-нибудь в оффшоре, ведь там одержать победу и присутствовать лично будет очень сложно.
Заключение
Ввиду ужесточившихся требований госорганов многие трейдеры стали сталкиваться с проблемой вывода средств ввиду технических неполадок, непройденной верификации и подозрений в мошенничестве. Зачастую такие ситуации разрешаются сами по себе, но не исключены и случаи обмана пользователей брокером, когда тот всячески оттягивает вывод, пуская пыль в глаза. Сегодня мы узнали, как определить мошеннические действия компании-посредника и вернуть свои вложения, обратившись к регулятору, банку или в судебное учреждение. Кроме того, вы можете воспользоваться помощью чарджбэк-компании, которая сделает за вас всю грязную работу и гарантированно поможет с возвратом. Главное в таких ситуациях — действовать осторожно и слаженно, четко следовать правилам общения с брокером и не бояться применять жесткие меры!