Овердрафт, транзитный счет, заградительный тариф — как обманывают на возврате средств (спойлер: жестоко)

Овердрафт, транзитный счет, заградительный тариф — как обманывают на возврате средств (спойлер: жестоко)

Ни для кого не секрет, что 85% обмана осуществляется на возврате средств. То есть обманутые пользователи, крипторейдеры, трейдеры, инвесторы и прочее дважды попадают в одну и ту же ловушку, и зачастую это ловушка дирижируют одними и теми же мошенниками. Нельзя исключать того, что попасться в ловушку может только неопытный. Как говорится, и на старуху бывает проруха, и даже тщательные досмотры разрешительных документов и разного вида лицензий по итогам могут быть либо фейковыми, либо вообще принадлежать сторонней финансовой организации.

Как обманывают на возврате средств. История

Наша читательница рассказала историю, которая с ней приключилась буквально несколько недель назад. Имя её скроем ввиду того, что она пожелала остаться анонимной, однако историей поделилась.

Читательница сообщила, что её недавно обманули мошенники брокерской организации и сняли с кредитной карты около 13 000 руб. по номеру телефона. Она обратилась за помощью по возврату средств в юридическую онлайн-контору, которую отыскала в интернете.

Обманы на возврате средств: как избежать несколько кругов лохотрона от одних и тех же мошенников

Юрист подал иск в орган надзора FIDA в Бельгию, так как регулятор находится в Бельгии, и данный орган якобы вынес решение о взыскании с брокерской организации 13 775 $.

Причем выплата должна была осуществляться через Индонезийский банк. Читательница банку оплатила за открытие транзитного счёта через юриста и обменный сервис, заплатив 400 $. После этого 1100$ — за овердрафт, 5 000 $ — за страховку, 1500$ — за международную печать апостиль. И сейчас требуют оплатить еще 5000 $, так как она не предоставила договор с брокерской компании и чеки оплаты за заградительный тариф.

К сожалению, девушка не сразу поняла, что попала на мошенников и вляпалась в лохотрон дважды.

Как пользователь попадает в цепочку лохотронов?

Пользователя изначально сами псевдоброкерские организации, или инвестпроекты, или криптовалютные биржи, или обменники находят на просторах интернета, и зачастую приглашают пользователей через соцсети, добавляют в сообщества, где активно ведётся переписка на предмет того, что новички зарабатывают деньги. Рано или поздно постоянные возгласы о переводе очередной суммы средств и быстрого заработка начинают все же подстегивать даже самого неверующего, и он все больше начинает вникать в данную переписку. Также в основном в Telegram выставляются счета с пополнением средств, счастье от исполнения желаний, покупок и прочее. (Забегая наперед, стоит сказать, что все это подставные лица, пытаются развести новичка). И после этого пользователь сам решается попробовать инвестировать минимальную сумму.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Причины сомневаться в порядочности брокера Lenofasn: что говорят клиенты в отзывах

Как только новичок регистрируется на площадке и вкладывает сумму, вне зависимости от проекта, мошенники тут же начинают предпринимать разного рода уловки на предмет того, что клиенту необходимо вкладываться ещё и ещё. А если наступает момент выплат — заявка на вывод средств и прочее, мошенники прибегают к следующей уловке, как выплаты издержек. Но и даже после этого, как клиент заплатил все необходимые издержки, гарантии, страховки и прочее, они блокируют счета, или переводят на мифические счета деньги, говорят о том, что клиент сам вписал номер карточки или адрес криптовалюты неверно.

Обманы на возврате средств: как избежать несколько кругов лохотрона от одних и тех же мошенников

Собственно с этого момента клиент понимает, что потерял немалую сумму средств. Вполне вероятно, что минимальный депозит у него вырос в несколько раз, так как ему якобы мошенники рисовали постоянный рост на балансе, и тут он судорожно начинает искать возможность, каким образом можно вывести деньги.

И в 95% случаев на почту, которую пользователь оставлял при регистрации на проекте, приходит письмо от юридической компании, где говорится о том, что если человек попал на нечестную организацию и желает вывести деньги, то к ним можно обращаться.

Изначально клиент даже не понимает, что это одни и те же мошенники, только маски у них разные.

Ну, а далее всё, как написала читательница выше в своей истории.

Что говорят и в чем убеждают мошенники?

Зачастую, мошенники говорят, что безвыходных ситуаций не бывает, и они, как продвинутые профессионалы в своем деле, уже не одну тысячу дел решили в досудебном порядке, предлагают воспользоваться услугами своих экспертов в области юриспруденции и права и вывести из лохотрона средства клиента, подав иск на мошенническую структуру в авторитетный орган надзора, которому брокер подчиняется. Причем, первая удочка — заключение договора, которое посылается клиенту, и заявление на мошенническую компанию регулятору.

А что происходит по факту?

Зачастую и орган надзора, куда обращаться юридическая компания, вымышленный, по типу FIDA из Бельгии (fida-eu.com). У данного органа целью якобы является обеспечение безопасного и прозрачного обмена финансовыми показателями между потребителями, разными сторонами бизнеса, способствуют развитию инноваций и поддерживая конкуренцию на рынке Европейского Союза.

Со стороны регулятора через юриста приходит клиенту письмо на предмет того, что компании удалось привлечь мошенника к ответственности и ему поручено оплатить пользователю штраф в размере зачастую весьма внушительном. После чего клиент забывает обо всем на свете. Такой тип манипуляции позволяет мошенникам дальше из клиента вытягивать деньги, прикрываясь разными платежами и издержками, равно, как и в варианте с читательницей.

Сначала необходимо оплатить регистрационный счет, потом сбор, овердрафт, апостиль, договор… И этот список у лжехристов не прекращается, так как видят, что клиент платит, потому малыми частями вытягивают из него все, что возможно.

И этот процесс можно прекратить только в одном случае, если пользователь протрёт глаза, включит мозг и включить эмоции, и посмотрит на положение вещей с третьей стороны.

Как только он начнет выяснять отношения с юристами или регулятором, мошенники тут же испаряются в неизвестности с деньгами жертвы.

Потому, всегда важно перепроверять организации, которые не только сами навязываются с предоставлением услуг, но и тех, кого пользователь сам нашел. Ведь если в первом варианте, это будет 95% лохотрон, то во втором не факт, что не лохотрон.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Самые популярные мошеннические схемы второй половины 2024 года: какие уловки существуют

Немного терминологии

Большинству читателей наверняка не совсем понятны термины из письма читательницы, и хотелось бы наверняка понимать, за что же мошенники пытались выудить у нее средства.

  • Транзитный счёт в банке — это специальный счёт, предназначенный для временного хранения денежных средств. Его называют так, потому что поступающие на него средства находятся на счёте лишь временно, до завершения валютного контроля, например, при переводе из-за рубежа для предпринимателей.
  • Овердрафт является альтернативой традиционному кредиту, позволяющая снять со счета сумму, превышающую его текущий остаток. Иными словами, эта услуга даёт возможность уйти в отрицательный баланс в пределах установленного лимита. В отличие от долгосрочного кредита, овердрафт требует оперативного погашения — обычно в течение 1-2 месяцев.

Обманы на возврате средств: как избежать несколько кругов лохотрона от одних и тех же мошенников

  • Страхование — это метод защиты от непредвиденных расходов для финансовой организации и клиента, на случай возникновения проблем с одной из сторон или активами. В результате банк получает полную гарантию возврата вложенных средств, а заемщик избегает риска столкнуться с судебными исками и штрафами, предусмотренными договором.
  • Апостиль — это международный унифицированный формат удостоверения подлинности документа для его использования на территории стран, признающих данную форму легализации.
  • Заградительные тарифы — это повышенные комиссии, которые банк устанавливает на операции клиента, расцененные как потенциально рискованные или сомнительные. Размер таких комиссий может составлять до 30% от суммы транзакции.

Заключение

Если изначально понимать, по какой схеме мошенники работают, то несложно в случае чего отличить лохотрон от реальной юридической организации. Если пользователь попадает на деньги нечестно брокера, а потом таким же образом попадает на деньги у псевдоюридической компании, это говорит о его неосмотрительности. Потому вся информация тщательно просматривается на просторах интернета и у регуляторов. У каждой организации, финансовой, юридической, должны быть основания и разрешения на предоставление деятельности, которой они занимаются. И это важно всегда помнить, чтобы не попадать на несколько кругов лохотрона от одних и тех же мошенников.

Оставьте заявку на обзор компании

Заполните форму — и мы предоставим проверенную информацию о компании. Это бесплатно!