Департамент финансового мониторинга позиционирует себя как подразделение ЦБ РФ. Сайт предприятия информирует о том, что оно собрало самую полную базу по субъектам финансовой деятельности в России. Каждый посетитель на платформе может найти информацию о задолженностях частным лицам от организаций, введя лишь свой ИНН в соответствующем поле.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обзор и проверка данных брокера Abssar DWS
Дизайн веб-страницы и ее наполнение копирует стиль оформления ресурсов государственных структур, что вызывает у пользователей больше доверия к платформе. Разберемся, действительно ли тут помогают вернуть потерянные деньги или это очередной круг мошеннической схемы.
Цели создания и принцип работы ДепФинМониторинга
Проект ориентирован на граждан, которые уже пострадали от мошеннических схем – чаще всего они имели дело с недобросовестными брокерами, финансовыми пирамидами или инвестиционными скам-схемами. Потеряв крупные суммы, обманутые инвесторы стараются найти защиту у государства, поэтому организаторы ДФМ привлекают их соответствующим дизайном сайта и заявлениями о принадлежности к Центробанку.
Еще одна категория потенциальных жертв этого проекта – бюджетники и пенсионеры, которые заинтересованы в получении компенсаций или любого другого рода финансовой помощи.
Компания ДепФинМон позиционирует себя как информационный проект: она лишь предоставляет данные об арестованных счетах мошеннических финансовых организаций. Но истинная суть организации в том, чтобы заставить клиента заплатить максимум сервисных сборов и комиссий, не предоставив, естественно, никаких услуг по возврату средств. Главным отличием этого проекта от других подобных компаний, является то, что ДФМ позиционирует себя как государственное, а не частное предприятие.
Очевидно, что в распоряжении мошенников находятся базы данных – они не обязательно свежие, но только по введенному ИНН реестры могут показать ту или иную информацию о гражданине. Этот факт тоже влияет на потерпевших от мошенничества и они все больше проникаются доверием к веб-ресурсу.
Как работает df-monitoring.info
Когда пользователь Сети попадает на сайт по отправленной ему ссылке или введя соответствующие данные в поисковой системе, ему предлагается проверить свой ИНН на предмет арестованных выплат, которые он потенциально может получить. Если россиянин находится в имеющейся базе, в результатах поиска ему выпадает та или иная сумма, на получение которой он может претендовать. А в ситуации, когда идентификационный номер не “засвечен”, он увидит подтверждение отсутствия шансов на выплаты. На скриншоте пример ввода несуществующего ИНН.
Когда система выдает данные о потенциальном “долге” перед гражданином, ему поступает сообщение о том, что Департамент финансового мониторинга обнаружил потерянную сумму, и для возвращения денег законному владельцу, необходимо заплатить комиссию. Но изначально потерпевшему нужно оплатить доступ к информации о сумме, валюте и стране, из которой, якобы, поступит возврат. Как правило, это небольшой платеж – несколько сотен или тысяч рублей, что кажется для клиента вполне посильным взносом на фоне впечатляющих потерь в скам-проекте или в сравнении с перспективой получить больше.
Несмотря на то, что DF Monitoring представляется легальным государственным учреждением, оплатить услугу доступа к информации и другие расходы пользователю предлагают на анонимный кошелек физического лица. Это в очередной раз подтверждает тезис о том, что основатели этого проекта не имеют отношения к государственным предприятиям и работают вне правового поля.
Проверка данных о проекте
Сайт представляет собой лаконичный одностраничник, ни контактных данных, ни подробных условий сотрудничества не приведено. Указано лишь, что компания зарегистрирована в Федеральной службе по надзору в сфере связи и имеет свидетельство о регистрации с номером ФС 77 – 44262. Однако в реестре ЦБ РФ нет упоминаний об этой организации, что сразу указывает на ложь ее создателей.
На странице приведено 4 файла, которые регламентируют работу компании:
- О службе;
- Правила пользования;
- Деятельность;
- Безопасность.
Все документы написаны в максимально бюрократической форме и не дают полного понимания того, чем занимаются сотрудники учреждения.
В Рунете компания предлагала свои услуги с идентичных сайтов, но на разных, хоть и похожих доменах. Клонами этой организации называют:
- depfinmon.info/;
- df-monitoring.org/;
- df-monitoring.info/.
Согласно информации на сайте df-monitoring.info, он зарегистрирован и запущен в 2011 году, а проверка домена компании указывает на то, что адрес работает с ноября 2023 года.
Параллельно с Департаментом финансового мониторинга в российском сегменте интернета действует еще несколько компаний с аналогичным дизайном сайта и набором услуг, но под другими названиями, например:
- Департамент арестованных счетов;
- Департамент регулирования финансового рынка;
- Департамент брокерских взысканий и прочие.
Не менее важным моментом в определении мошенничества является и ценовая политика компании. На сайте и в общении с потенциальной жертвой нередко употребляется фраза “услуга предоставляется согласно тарифов”, однако, прейскуранта на веб-странице нет. Индивидуальное ценообразование с большой вероятностью продиктовано стремлением мошенников назвать посильную для клиента сумму, опираясь на имеющуюся о нем информацию, полученную из базы по ИНН.
Создатели проекта умышленно подбирают похожие названия сайтов, чтобы не привлекать внимание пользователей к изменениям в адресе. Контролирующие органы, которые мониторят и блокируют мошеннические страницы, не всегда успевают удалять подобные сайты оперативно и, следовательно, они привлекают какое-то количество пользователей до момента блокировки.
Пример взаимодействия с обманутым трейдером
Один из обманутых клиентов брокера обратился в чарджбэк-компанию с просьбой помочь вернуть свои деньги. У человека запросили базовый набор документов и подтверждений того, что деньги были действительно отправлены мошенникам.
Ссылаясь на данные Департамента финансового мониторинга, представитель компании “Рожков и партнеры” предоставил данные о платежах и обещал вернуть деньги за оплату комиссии. При этом, россиянину обещали зачислить не только то, что он внес на депозит, но и сумму комиссии, которую ему нужно оплатить для проведения процедуры.
Пострадавший указывал в своем сообщении и то, что его склоняли к оплате комиссии за доступ к информации, однако, перед тем, как внести платеж, он решил проконсультироваться с пользователями Сети и ему удалось избежать новых финансовых потерь.
В комментариях под его постом оставили отзыв и другие пользователи, в том числе юристы и другие потерпевшие от деятельности “Рожков и партнеры”. Они сошлись во мнении, что компании работают сообща и обещанных услуг возврата средств потерянных в результате мошенничества, они не оказывают.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Анализ компании LematonTech: стоит ли сотрудничать с брокером
Итоги
Очевидно, что сотрудники этого проекта используют данные слитых баз ИНН номеров россиян, обогащаясь за счет шокированных обманутых людей. Именно небольшие суммы комиссий и сервисных платежей заставляют людей соглашаться на условия компании и вносить деньги в ожидании возврата крупных потерянных вложений. Учитывая то, что создатели мошеннической схемы сменили не один адрес сайта, и в будущем наверняка продолжат мигрировать на просторах Рунета, можно сделать вывод, что идея принесла ее создателям доход и количество клиентов окупает затраты на новые сайты.
Сценарий мошенничества с доступом к информации об утерянных средствах и предложением помощи в их возврате остается относительно свежим. Реальных отзывов о сотрудничестве с этими фирмами пока очень мало, а значит, доверчивые россияне нередко будут попадаться на эту удочку. Именно поэтому можно сделать вывод, что подобных этому сайтов будет еще очень много, но их можно будет отличить по однотипному дизайну и контенту, запросу на оплату информационных услуг и схожести доменных имен.
При принятии решения о сотрудничестве с этой организацией, важно принять во внимание и ее анонимность: на сайте не предусмотрена процедура регистрации, отсутствует контактная информация, а судя по комментариям жертв этого проекта, оплату их услуг необходимо проводить на анонимные кошельки. Все эти факты в сочетании с несуществующей лицензией указывают на мошеннические мотивы создания платформы.