ASIC

	1300 300 630; + 61 3 5177 5407
	Австралия
	https://asic.gov.au/
	feedback@asic.gov.au

Australian Securities & Investments Commissions представляет собой интегрированную комиссию по ценным бумагам и инвестициям Австралии в области корпоративного права, рынков, финансовых услуг и потребительского кредита. ASIC – это независимый орган австралийского правительства, который осуществляет регулирование деятельности инвестиционных предприятий, дилерских центров, банковских учреждений, пенсионных фондов, страховых компаний и прочих представителей финансовых услуг. Также в сферу деятельности регулятора входит выдача лицензий на законное ведение бизнеса в той или иной нише. Вот так выглядит презентационная страница официального сайта asic.gov.au.

ASIC

Свою работу контролирующий орган ведет с 1998 года. Главная его задача – обеспечить всех австралийцев справедливой, сильной и эффективной финансовой системой. Для реализации поставленных целей представители органа используют различные регуляторные инструменты, которые позволяют достичь:

изменений в поведении для урегулирования отношений между потребителем и поставщиком услуг;
сбережения целостности финансовой системы за счет предупреждения и своевременного устранения неправомерных действий;
сильного и инновационного развития финансовых отношений;
контроля над своей финансовой жизнью потребителями.

Выполнение обязанностей по внутреннему управлению, руководству и делегированию возлагается на комиссию (состоит из трех-восьми членов) и различные комитеты.

Регулятор финансового рынка Австралии ASIC: задачи и особенности

Работа надзорного органа построена на двух приоритетах: внутренних и внешних. Внешние направлены на устранение наиболее значительных угроз и вреда в нормативно-правовой среде, внутренние – на укрепление операционных возможностей для эффективного выполнения поставленных задач.

Согласно принятого закона о деятельности ASIC, задачи комитета регулятора направлены на:

поддержание, облегчение и улучшение работы финансовой системы и ее субъектов;
способствование уверенному и осознанному участию инвесторов и потребителей в финансовой системе;
эффективное применение закона с минимальными процессуальными требованиями;
получение, обработку и хранение полученной информации;
публикацию данных о субъектах финансовой системы для информирования общественности;
применение любых действий, необходимых для обеспечения соблюдения и исполнения законодательных норм.

Чтобы достичь максимальных результатов в своей надзорной деятельности, контролирующий орган сотрудничает с правоохранительными органами, зарубежными регуляторами и международными организациями. При этом представители комитета регулярно отправляют и получают запросы в отношении расследований, делегирования, комплексных проверок и прочих направлений работы поставщиков финансовых услуг.

Брокерская лицензия ASIC: как получить

Для оформления разрешающего документа претендент должен соответствовать ряду требований. Среди них:

увеличение уставного капитала до $1 млн долларов;
назначение в качестве руководящих лиц сотрудников, которые обладают определенными навыками и опытом работы в финансовой сфере;
организация обучающих курсов для персонала;
внедрение и настройка системы по управлению рисками;
использование программного обеспечения, разработанного на основе передовых методик;
умение оперативно устранять спорные моменты, конфликтные ситуации.

После получения документа компания обязана проходить регулярные проверки и работать в строгом соблюдении установленным стандартам. В случае обнаружения нарушений, регулятор вправе применить соответствующие меры наказания (приостановить работу компании, отозвать лицензию, начислить штраф и т. д.).

Выводы о регуляторе брокеров Australian Securities & Investments Commissions

Данный контролирующий орган применяет одни из наиболее высоких штрафов за несоблюдение надзорных требований. Об авторитетности лицензии финансового регулятора говорит минимальный объем уставного капитала для права получения документа. Из этого можно сделать вывод, что если компания регулируется Australian Securities & Investments Commissions, можно с большой долей вероятности утверждать о ее надежности и платежеспособности.

Часто задаваемые вопросы

Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.

В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.

Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.

Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.

Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.

Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.

Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.

Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.

Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.

Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.

На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.

В любое время вы можете заказать проверку брокераинвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.

Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.

Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.

“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.

Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.

Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.

Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.

Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.

Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.

Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.

Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.

Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.

Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.

Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.

В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.

Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.

Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.

Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.

Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.

Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.