Сложности с выводом денег от брокера — это, к сожалению, нередкая история. В такой ситуации человек закономерно ищет способы вернуть своё. Находятся организации, готовые протянуть ему профессиональную руку помощи — но и среди них немало мошенников.
Приглашаем разобраться, как отличать мошеннические предложения вернуть деньги от брокера и не терять свои средства дважды: сначала у неблагонадёжных брокеров, а после на попытках чарджбэка от аферистов.
Зачем мошенники от чарджбэка используют названия госрегуляторов?
Большинство людей, хотя бы краем и на начальной стадии прикоснувшихся к миру инвестиций и трейдинга, хотя бы слышали о том, что есть такие государственные финансовые регуляторы, призванные обеспечить законность, прозрачность и надёжность системы. А кто не уверен в том, что слышал, нагуглит множество информации о системе госрегулирования за пару минут.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Проверка брокера: подробный гайд
Мошенники решили воспользоваться репутацией настоящих государственных структур в качестве прикрытия для легенды собственного развода на чарджбэке. Чаще всего аферисты используют названия самых респектабельных госрегуляторов: не из банановых офшоров, а Cyprus Securities and Exchange Commission и британскую Financial Conduct Authority.
Упоминание всемирно известных аббревиатур CySEC и FCA сразу придаёт легенде солидности и убеждает многих нуждающихся отнестись к предложениям помощи от столь значительных госорганизаций со всем вниманием и готовностью выполнять условия, которые те назовут для возврата денег. Поверхностную проверку путём поиска данных о такой структуре в Интернете они тоже проходят на отлично. А значит, идеально подходят для нужд злоумышленников.
Что на самом деле делают FCA, CySEC и другие финрегуляторы?
Это надзорные органы, призванные поспособствовать построению как можно более безопасной и прозрачной финансовой системы страны. Именно государственные регуляторы тщательно проверяют брокеров-соискателей, и в случае удовлетворительного результата допускают компании на легальный рынок финансовых услуг страны, выдав им соответствующую лицензию.
В каждой стране подробнейшим образом прописаны цели, задачи и все нюансы полномочий своего финансового регулятора. Однако ни в одном государстве финрегулятор не занимается собственноручным возвратом денег физическим лицам.
У кипрского CySEC, теоретически, есть собственный компенсационный фонд, однако пользователям из РФ выплаты из него по целому комплексу причин не светят.
Авторы таких схем развода прекрасно это осознают и используют названия почтенных организаций исключительно в качестве приманки, способа втереться в доверие к потенциальной жертве.
Чего в принципе может добиться физическое лицо от госрегулятора? Трейдер, который считает, что брокера нарушил его права, может отправить обращение в адрес государственного финрегулятора, который выдавал этому биржевому посреднику лицензию. Если брокер работает без лицензии — то никакой высшей надзорной инстанции над ним нет.
Если брокер действительно лицензирован, то регулятор на основании аргументированного обращения со всеми приложенными документами проведёт проверку и, в случае подтверждения факта нарушения со стороны держателя лицензий, направит ему требование всё исправить.
Обращение от госрегулятора сильно весомее, чем от рядового клиента, поскольку надзорный орган уполномочен штрафовать, приостанавливать действие лицензии и даже отзывать её. Работа регулятора по рассмотрению обращения с брокером-нарушителем может привести к тому, что тот вернёт деньги, но перечислять их будет сам брокер, а не надзорный орган. Причём массовые обращения эффективнее, чем точечные.
Важно запомнить, что все предложения по возврату денег от имени госрегуляторов делают только мошенники.
Развод на чарджбэке от фейковых регуляторов
Использованием названий известных надзорных органов дело не ограничивается. Некоторые мошенники на чарджбеке предпочитают не привязываться к реально существующим надзорным инстанциям, а изобретать свои собственные. В Рунете засветилось множество фальшивых финрегуляторов, каждый из которых предлагал вернуть деньги от любого брокера — но только после оплаты его работы или хотя бы накладных расходов авансом. Их названия не принципиальны, поскольку мошенники часто меняют вывески и доменные имена, путая следы и убегая от нежелательного внимания обманутых жертв и правоохранителей, к которым те могут обратиться.
Промежуточным вариантом между полной самодеятельностью и использованием названия реального финрегулятора является создание поддельных сайтов официальных ведомств. У Кипрской Комиссии здесь рекорд: кроме официального cysec.gov.cy ежегодно отмечается множество ресурсов, которые старательно копируют его главную страницу и логотип. Сайт FCA пытаются подделывать реже. Подделки под официальный ресурс Центробанка РФ пока точечные случаи: в Рунете их довольно быстро выявляют и блокируют. Например, ресурсу cbr26.com, связанному с мошеннической чарджбэк-компанией «Бентам», удалось протянуть считанные месяцы.
Схема развода на чарджбеке от имени регуляторов
Целевой аудиторией таких мошенников являются люди, которые потеряли деньги у неблагонадёжных брокеров. Фальшивые биржевые посредники делают всё, чтобы вытащить у жертвы как можно больше вложений, так что потери зачастую выходят очень болезненными.
Разумеется, люди ищут способ вернуть деньги от брокера, но в процессе могут попасть к мошенникам, которые обманут их по второму кругу. В развод на чарджбэке можно попасть двумя способами.
-
В процессе самостоятельного поиска информации в Интернете, наткнувшись на убедительно выглядящий сайт и связавшись с теми, кто предлагает на нём услуги, в том числе от имени финансовых регуляторов.
-
На диво своевременно получив персональное предложение помощи посредством электронной почты, месседжера или звонка.
В последнем случае лжерегулятор работает в связке с чёрным брокером, который незадолго до этого обманул человека. А после продал информацию о жертве и размере его финансовых потерь коллегам-чарджбекерам. Бывает также, что в качестве брокеров и фальшивых финансовых регуляторов выступают соседние отделы одного и того же мошеннического объединения.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разоблачение Quantum System
Достоверность схеме развода придаёт конкретная информация, которой оперирует представитель фейкового регулятора. Ему известно название брокера-обманщика, период сотрудничества, точный размер потерянных сумм. Легенда, изложенная в письме или телефонным оператором предполагает, что надзорный орган уже несколько месяцев присматривался к брокеру с признаками неблагонадёжного и вот, наконец, сумел поймать мошенников буквально за руку.
Далее, якобы в ходе расследования при изучении документов, изъятых спецслужбами в головном офисе чёрного брокера, были найдены свидетельства обмана такого-то гражданина. И теперь этому гражданину полагается возврат средств. Мошенники могут привлекательно расписывать, какие огромные суммы арестовали на счетах чёрного брокера или выгребли с понятыми прямо из сейфа его руководства. Создавая тем самым иллюзию, что всё законно и денег для возврата хотя бы части жертв предостаточно. Повезло попасть в число тех обманутых, по разводу которых у чёрного брокера сохранились все подтверждения.
Увы, с реальностью легенда не имеет ничего общего. Столь подробные сведения фейковый регулятор получил непосредственно от тех, кто обманул трейдера. А взаимодействие в ходе мифического чарджбэка сведётся к выманиванию денег под любыми предлогами.
Финансовые регуляторы мира имеют разные схемы финансирования: от госбюджета до взносов и штрафов от держателей их лицензий. Но никогда не берут деньги за работу от рядовых заявителей, физических лиц. Предложить оплатить услуги по возвращению денег могут только регуляторы-самозванцы. Крохоборничают, вытягивая оплату накладных расходов по делу клиента тоже только мошенники. При этом некоторые умудряются за счёт вроде бы небольших сумм на переводчика, на отправку документов, на оплату услуг стороннего юриста в другой стране, на услуги связи и т.д. по итогу вытащить из жертвы круглую сумму. Однако популярнее предложение предоплаты комиссий за перевод валюты и необходимость положить хотя бы 100 USD на указанный счёт — чтобы застолбить его за собой, активировать и сидеть ждать получения денег. Которые, разумеется, мошенники никогда не пришлют.
Заключение
Финансовые регуляторы никогда не возвращают деньги пострадавшим трейдерам напрямую, и уж тем более не гоняются за ними адресно с предложениями забрать причитающееся. И не вытягивают деньги за свои услуги. В случае потери денег у брокера-мошенника пострадавшим имеет смысл изучить процедуру возврата средств с помощью процедуры чарджбэк, но она не имеет никакой связи с финансовыми госрегуляторами.