MFSA
| +356 2144 1155 | |
| Мальта | |
| https://www.mfsa.mt/ | |
| не указан |
Управление финансовых услуг Мальты (Malta Financial Services Authority) – это единственный регулятор, который осуществляет контроль за работой банковских структур, финансовых и платежных учреждений, страховых компаний, инвестиционных организаций, пенсионных схем и фирм по доверительному управлению в финансовом секторе государства. Также надзорный орган оказывает услуги по разрешению споров между потребителями и участниками рынка. С 2018 года в компетенцию Управления входит регулирование виртуальных активов. Вид главной страницы официального сайта mfsa.mt представлен ниже на скриншоте.
Свою работу MFSA ведет с 2002 года после принятия соответствующего Закона об управлении финансовых услуг Мальты. В основные обязанности регулятора входит защита потребителей, обеспечение целостности финансовых рынков и финансовой стабильности. Для реализации поставленных целей Управление тесно сотрудничает с международными и местными учреждениями.
За работой Malta Financial Services Authority следит Совет управляющих, который следует руководящим принципам политики, установленным правительством. Также в обязанности Совета входит консультирование государственных органов по вопросам, которые касаются развития и регулирования финансового сектора. Членов Совета определяет премьер-министр на срок не более 5-ти лет.
Регулятор финансового рынка Мальты MFSA: задачи и особенности
Свои задачи и обязанности мальтийский регулятор осуществляет в несколько этапов:
Авторизация. Этот этап считается важной частью общей системы надзора. При оценке заявки на авторизацию регулятор проверяет соответствует ли компания, которая хочет получить лицензию, критериям, установленным в соответствующем законодательстве.
Надзор. Каждый лицензированный участник подвергается тщательному контролю. В рамках надзора MFSA создает нормативно-правовую документацию для обеспечения надлежащей защиты прав потребителей, утверждает определенный режим проверок, чтобы своевременно определять и устранять возникающие риски, а также создает операционный режим для усиления ответственности регулируемых лиц в отношении с клиентами.
Правоприменение. Контролирующий орган наделен рядом правоприменительных полномочий, которые он может применять в случае обнаружения нарушений в работе поставщика финансовых услуг. Речь идет о предупреждениях, отзыву полученной лицензии, наложению штрафов и т. д.
Финансовая стабильность. Данный аспект работы органа направлен на мониторинг надежности и стабильности финансовой системы с целью своевременного выявления очагов ее уязвимости.
Также в обязанности регулятора входит информирование широкой общественности о важных событиях в регулируемом им секторе.
Брокерская лицензия MFSA: как получить
Несмотря на офшорное расположение, финансовый регулятор Мальты отличается предъявлением достаточно жестких требований, которым должен соответствовать претендент на получение лицензии. Чтобы подать запрос на оформление разрешающего документа, компания должна выполнить следующие условия:
пройти обязательную процедуру паспортизации, которая дает право на законное оказание услуг гражданам стран Евросоюза;
открыть официальное представительство на территории Мальты;
сотрудничать исключительно с контрагентами ЕС;
создать счет в одном из мальтийских учреждений;
осуществлять деятельность в соответствии с нормами Директивы MiFID;
иметь уставной капитал от 730 тысяч евро.
В среднем, процесс рассмотрения заявок на получение документа занимает 3 месяца
После оформления лицензии все компании оплачивают ежегодный взнос в размере 5 тысяч евро и проходят регулярные аудиторские проверки на предмет соответствия работы установленным нормам. В случае выявленных нарушений регулятор вправе предпринять правоприменительные меры.
Выводы о регуляторе брокеров Malta Financial Services Authority
Среди трейдеров и инвесторов финансовый регулятор Мальты пользуется средним уровнем доверия. Несмотря на жесткую процедуру аккредитации, надзорный орган не предоставляет никакой конкретики касательно действий, направленных на защиту прав потребителей и гарантий, на которые они могут претендовать в случае мошенничества со стороны лицензируемого участника финансовой системы.
Часто задаваемые вопросы
Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.
В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.
Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.
Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.
Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.
Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.
Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.
Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.
Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.
Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.
На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.
В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.
Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.
Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.
“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.
Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.
Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.
Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.
Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.
Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.
Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.
Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.
Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.
Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.
Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.
В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.
Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.
Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.
Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.
Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.
Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.
другие компании в этом разделе
Станьте первым, кто напишет отзыв
Расскажите правду о компании — воспользуйтесь формой выше.