BaFIN

	+49(0)228 / 4108 0
	Германия
	https://www.bafin.de
	не указан

Федеральное управление финансового надзора Германии (Federal Financial Supervisory Authority) действует в общественных интересах. Основная цель регулятора заключается в том, чтобы обеспечить должный уровень функционирования, стабильности и целостности финансовых рынков государства. Контролирующий орган прилагает все усилия, чтобы потребители могли доверять финансовой системе и были удовлетворены качеством предоставляемых услуг. Вид презентационной страницы официального сайта bafin.de представлен ниже на скриншоте.

BaFIN

Регулятор BaFIN был создан в мае 2002 года в результате слияния трех компаний:

Федерального управления банковского надзора;
Федерального управления по надзору за ценными бумагами;
Федерального управления по надзору за страхованием.

С 2018 года Federal Financial Supervisory Authority выполняет роль Национального органа по разрешению споров в Германии.

BaFIN является частью федеральной администрации, поэтому юридически и технически контролируется Федеральным министерством финансов. Управляет регулятором Совет, который состоит из президента и главных исполнительных директоров. Все свои расходы надзорный орган покрывает за счет собственных доходов. Из федерального бюджета регулятор финансирование не получает. Обеспечение органа осуществляется за счет взносов от контролируемых организаций.

Регулятор финансового рынка Германии BaFIN: задачи и особенности

Перед BaFIN, как интегрированным органом надзора за финансовым рынком Германии, поставлена задача, которая заключается в обеспечении надлежащего функционирования, стабильности и целостности финансовой системы страны и защите коллективных интересов пользователей.

Чтобы обозначенная задача была выполнена максимально эффективно, перед собой регулятор сформировал 10 целей. Они направлены на:

обеспечение стабильности и безопасности в финансовой системе за счет устойчивости контролируемых компаний в различных ситуациях, определяемых процентными ставками и рынком;
контроль за операционной стабильностью технологических платформ организаций;
выявление слабых компаний и фирм с проблемными бизнес-моделями, недостаточным управлением и неадекватными системами контроля с целью минимизации рисков для потребителей;
предотвращение отмывания денег;
защиту прав потребителей;
установку эффективного одноуровневого процесса обеспечения соблюдения требований финансовой отчетности;
обеспечение устойчивого развития;
внедрение инновационных технологий;
развитие методов работы и культуры надзора;
предоставление специалистам и менеджерам равные возможности для карьерного роста.

В случае, если клиент столкнулся с недобросовестным оказанием услуг со стороны контролируемой организации, он может подать жалобу непосредственно в саму компанию, в BaFIN и официальные органы по защите прав потребителей. На официальном сайте регулятора представлена детальная информация о порядке предоставления помощи различными центрами и подачи претензий в соответствующие инстанции.

Брокерская лицензия «БаФИН»: как получить

Получение лицензии BaFIN – процедура достаточно кропотливая. Не каждый поставщик финансовых услуг может претендовать на прохождение аккредитации в данном органе. Чтобы иметь право на получение лицензии, претендент должен:

подать заявление установленного образца на имя регулятора;
предоставить внушительный пакет документов (программа лояльности, доказательства выполнения финансовых обязательств и профессионального соответствия);
оплатить членский (гарантийный) взнос.

Если фирма соответствует всем обозначенным требованиям, регулятор выдает лицензию, осуществляя регулярные проверки с целью мониторинга соблюдения ею установленных норм и правил. В случае выявленных нарушений, на организацию может быть наложен штраф, а лицензия отозвана.

Выводы о регуляторе брокеров Federal Financial Supervisory Authority

Среди трейдеров и инвесторов контролирующий орган пользуется высоким уровнем доверия. Связано это с внедрением жесткой системы лицензирования, что исключает вероятность получения документа мошенническими организациями. Также признанность финансового регулятора обусловлена должным уровнем контроля за деятельностью лицензированных компаний и наложением соответствующих санкций в случае нарушения прав и свобод потребителей.

Часто задаваемые вопросы

Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.

В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.

Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.

Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.

Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.

Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.

Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.

Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.

Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.

Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.

На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.

В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.

Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.

Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.

“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.

Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.

Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.

Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.

Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.

Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.

Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.

Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.

Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.

Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.

Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.

В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.

Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.

Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.

Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.

Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.

Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.