Идея инвестирования становится все более массовой – россияне ищут способы выгодно вкладывать и приумножать свои накопления. На фоне популярности онлайн-торговли появляется все больше мошеннических сайтов, которые обещают легкую прибыль, но на деле оставляют вкладчиков без копейки за душой. Опытные трейдеры легко отличают рабочие площадки для трейдинга от скам-проектов, а новички нередко становятся жертвами виртуальных аферистов. В статье опишем ключевые моменты, которые указывают на то, что вы в шаге от потери своих сбережений.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Особенности и опасности сотрудничества с “Депфинмониторинг”
Отсутствие лицензирования в компании
Деятельность зарубежных финансовых компаний может регулироваться контролирующими органами в своей юрисдикции или в стране, где они предоставляют услуги. Большинство иностранных брокеров ссылаются на контроль со стороны следующих организаций:
- для Великобритании – Управление по финансовому надзору FSA;
- для Кипра – Комиссия по ценным бумагам и биржам CySec;
- для Европы – Европейское управление по рынку ценных бумаг ESMA.
Убедиться в правдивости факта регистрации понравившегося брокера легко, нужно лишь зайти на сайт регулятора и набрать в поиске название предприятия или указанный на сайте платформы номер лицензии. Если реестры подтвердят наличие компании, можно продолжать анализ проекта, а если нет, лучше сразу отказаться от сотрудничества.
Отсутствие юридических данных на сайте брокера или публикация ложной информации о регуляторах и документах – это верный признак сомнительной организации.
Низкое качество и шаблонность сайта компании
Зачастую мошенники создают целую сеть идентичных проектов, делая ставку на количество, а не качество веб-страниц. Этим легко объяснить десятки сайтов-клонов, в которых контент имеет минимум отличий:
- в логотипе финансового проекта;
- названии брокера;
- контактной информации.
Даже торговый терминал, который, по заверениям большинства скам-брокеров, является их уникальной разработкой, чаще всего идентичен программным продуктам клонов.
Еще один важный момент в оценке сайта компании – наличие SSL-сертификата. Он призван сделать транзакции и контент защищенным от внешнего воздействия. Все современные версии браузеров акцентирует внимание пользователей на отсутствии сертификата безопасности. Также критичным является и отсутствие ошибок в адресе сайта, особенно это касается проектов с громким именем. Часто обманщики меняют в адресе 1-2 буквы чтобы выдать свою страницу за популярный сервис.
Договор-оферта вместо полноценного документа о сотрудничестве
Для реального брокера важна информация о клиенте: здесь считается нормой запрашивать данные о происхождении инвестируемого капитала, месте жительства трейдера и его личности. С честными платформами для трейдинга принято подписывать договор, который имеет юридическую силу, и используется как инструмент защиты своих прав обеими сторонами.
Мошенники же часто выкладывают на сайте типовые документы, которые не регламентируют ответственность сторон и не могут обезопасить инвестора в случае обмана со стороны брокера.
Некоторые виды финансовой деятельности, например CFD торговля или бинарные опционы, в России находятся вне закона, поэтому работая в таких проектах, россияне лишены каких-либо шансов на помощь государства при возникновении спорных ситуаций.
Анонимные способы внесения депозита
Одним из красноречивых признаков мошенничества в финансовой сфере считается прием платежей от трейдеров на счета физических лиц или анонимные кошельки в Сети. Наиболее безопасно для россиян вносить депозит на счет компании, который открыт в российском банке. В любой другой ситуации проконтролировать движение средств и доказать факт мошенничества практически нереально.
Самыми засекреченными считаются криптовалютные транзакции, отследить их и вернуть деньги обманутому трейдеру невозможно. Но у тех, кто пополнял счет у брокера с помощью банковской карты остается шанс восстановить справедливость. Некоторые финучреждения предоставляют услугу возврата средств, если клиент предоставит исчерпывающие данные по проблемному платежу.
Размытые формулировки в условиях торговли
Для мошеннической компании важно создать позитивное впечатление в глазах потенциального клиента – так появляются, например, обещания обеспечить кредитное плечо 1:500. В большинстве государств леверидж законодательно ограничен размером 1:30, и только лжеброкеры бравируют огромными цифрами, которые сулят больше прибыли от торговли.
В торговых терминалах сотрудники скам-проектов часто практикуют реквоты – такой вариант позволяет посреднику влиять на торги и провоцировать убытки у трейдера. Нечестные финансовые компании прибегают и к изменению котировок. И конечно, скамерам свойственно умалчивать о размерах спредов, комиссий и других сервисных платежей.
Агрессивные способы привлечения трейдеров
Честные и популярные веб-проекты практически не используют рекламу для приглашения новых пользователей. Информация о таких сайтах быстро распространяется в среде трейдеров. Да и сам брокер стремится к максимально качественному обслуживанию и не нуждается в постоянном притоке новичков. Чрезмерно привлекательные условия реферальных программ тоже косвенно указывают на опасность сотрудничества.
Для скам-брокеров более характерно обилие рекламы, использование в презентационных роликах приглашенных лидеров мнений и звезд. Зачастую такие компании призывают новичков к сотрудничеству, прикрываясь громкими именами, которые у всех на слуху, например, Тинькофф или Газпром.
Часто потенциальным жертвам настойчиво звонят с неизвестных номеров и предлагают гарантированно получить огромный доход с проверенным брендом при приемлемых вложениях.
Слишком привлекательные обещания и гарантии безопасности
Инвестиции всегда несут в себе риск потери вложений, поэтому гарантированную прибыль могут обещать только те, кто точно решил не выплачивать заработанное инвестору. Вкладывать деньги в сырье, ценные бумаги или даже криптовалюту может оказаться в разы выгоднее, чем просто открыть банковский депозит. Но прибыль в 3 и более процентов в день – явный признак мошенничества.
Честные финансовые компании крайне осторожно относятся к обещаниям – они дорожат своей репутацией и боятся быть уличенными в обмане. Именно поэтому от них никто не слышал ни гарантий, ни обещаний. Как честные посредники, такие компании лишь предоставляют доступ к финансовым рынкам, а ответственность за успешность торгов они возлагают на трейдера.
Чрезмерно активная “обработка” трейдера сотрудниками
В отзывах о лжеброкерах обманутые пользователи часто упоминают о том, что менеджеры компании оказывали на них психологическое влияние. Они использовали все средства, чтобы заставить жертву внести максимум сбережений на счет. Конечно, после того, как у человека заканчиваются деньги, ему либо “рисуют” убыточную торговлю и слив депозита, либо банально блокируют профиль вместе с доступом к деньгам.
Поэтому обещания гарантированного заработка, заверения в безопасности денег, влияние на клиента через страх или другие инстинкты указывает на то, что платформа окажется скам-проектом.
В то же время опытные трейдеры рекомендуют обращать внимание на работу персонального менеджера или службы поддержки брокера. Именно от них зависит комфорт торговли на платформе: своевременное получение ответов на вопросы трейдера, выполнение заявок на вывод средств, оперативное решение технических вопросов.
Преобладание негатива в отзывах о платформе
Не существует компании, о которой все отзывы были бы исключительно положительными. Всегда найдется клиент, ожидания которого не оправдались и он спешит поделиться своим разочарованием в Сети. Нередки и ситуации, когда конкуренты пишут отрицательные комментарии о проекте, чтобы испортить ему репутацию.
Но если о брокере можно прочитать только отрицательные посты, которые к тому же подкреплены фактами и доказательствами, игнорировать их нельзя.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обзор и проверка данных брокера Abssar DWS
Итоги
Выходит, что вычислить недобросовестного брокера не так и сложно. Прежде чем доверить свои деньги финансовой компании, нужно лишь проверить ее благонадежность, ознакомиться с отзывами и документами, критически оценить обещания и внимательно присмотреться к сайту компании. Этих данных будет достаточно, чтобы сделать объективный вывод о честности финансового проекта.